退職金が入り、銀行から投資を勧められたら…。荻原博子「言われるままにお金を投資に回してはいけません」

退職金は目減りさせないことを優先して

まず、銀行に行く前に、自分の老後にいくらお金が必要なのかをざっくり計算しておき、その分は投資に回してはいけません。

たとえば、貯金と退職金で3500万円が手元にあったとして、老後には3000万円と年金があればなんとかやっていけるとしたら、500万円が投資に回せるお金です。

投資は、たとえ目減りしても諦められる範囲のお金ですべきです。そして、何が起きてもオタオタしないこと。

「投資額は500万円」と決めたら、その枠内で儲けたり損をしたりする。それがゼロになってしまったら、そこで投資はきっぱりやめましょう。

ちなみに、退職金は老後の生活の命綱、増やすことよりも、目減りさせないことを優先して考えてください。

※本稿は、『６５歳からは、お金の心配をやめなさい 老後の資金に悩まない生き方・考え方』（PHP研究所）の一部を再編集したものです。

『６５歳からは、お金の心配をやめなさい 老後の資金に悩まない生き方・考え方』（著：荻原博子／PHP研究所）

「老後資金は4000万円以上用意しなさい」「新NISAを急いでやらないと損」

定年を迎えて悠々自適な生活を送れるはずが、テレビのワイドショーに煽られて不安になっていませんか？　それでは、残りの人生がもったいない！

本書では、「お金の心配」を誘発する国やマスコミの闇を大暴露。さらに、老後を豊かに暮らすための心構えをお伝えします。