この先の収入や支出、ライフイベントを考える（写真はイメージ／写真：stock.adobe.com）
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はじめは家計簿もつけられなかったのに、どうやって資産を2億円にも築けくことができたのか？人気ブロガーの斗比主閲子さんが、20年かけて積み上げた、地味だけど着実に資産が増えていく【富裕層になれるお金の方程式】を全公開。これからの時代を生き抜くための金融リテラシーをまとめた著書『普通の会社員が投資の勉強をしてみたら資産が２億円になった話』より、一部を抜粋して紹介します。

人生設計をExcelで作り始める

少額ながらも毎月投資をするようになり、私は二つのことを考え始めました。

一つ目は「資産を増やすには投資する金額を増やさないといけないのではないか」ということです。

毎月一定額、例えば2万円を投資したとすると年間で24万円、10年間で240万円を投資できるのに対し、仮に毎月10万円なら、10年間で1200万円を投資できます。

早く、大きな金額を投資するのは投資の基本ですから、投資資金をどう捻出するかを考えるようになりました。

二つ目は「そもそも資産を増やして何がしたいのか」です。

私はマネーゲームみたいに単にお金を増やしたいわけではなかったのですが、いつまでにどのくらいのお金があったらいいかと考えてみると、漠然としたイメージしか浮かびません。

どのように投資資産を増やし、資産を増やした後に何をするのか――。影響を受けた『ゴミ投資家のための人生設計入門』を読んでいると、Excel形式での人生設計シートというもので整理することが推奨されていました。