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叶えたい夢に予算を立てる

相続についても、少し触れておきます。年間110万円まで非課税で生前贈与できる暦年課税を、相続税対策として利用している人も多いでしょう。

今までは、相続開始前3年以内の贈与は相続財産として加算されていました。ところが、税制改正によって、2024年からは7年に延長されることになったのです。

相続や贈与については落とし穴が多いので、素人判断では難しい。相続対策は税理士に相談するか、税務署の相談などを利用して、正しい知識を身につけましょう。

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年金生活では、どうしても節約する方向に行きがち。けれど、せっかくの第二の人生、楽しみたいですよね。私は、資産の見直しに加えて、「バケットリスト」を作ることをおすすめしています。

叶えたい夢を列挙して、期日と予算を書く。予算を入れるのがポイントで、お金の整理をしたり節約したりするのは、夢のリストを実現するため。そう考えると、お金を見直す作業は、人生を幸せな方向に導くことにつながるはずです。