Excelシートは、1年に一度見直すことを何年か続ける

でも、それで大丈夫です。

理由は二つあります。一つは、最初から丁寧に作ろうとすると、だいたい途中で挫折してしまうからです。

私みたいな家計簿もまともに作れない人間が、年収や手取りから真面目に正確な数字を割り出そうとしたら、貯蓄・投資の部分に辿り着く前に日が暮れます。

もう一つは、正確な数字でなくても、Excelで人生設計を作ること自体が有益だからです。

たとえ5年間という短期的な人生設計でも、収入と支出を自分でざっくり把握し、予想を立てることで、金融リテラシーが大きく向上することになります。

恐らく、初めて作ったExcel人生設計は翌年以降で金額が大きくズレるはずです。それでまったく問題ありません。

「実際はもっと税金が多かった」ということなら税率を実態に合わせて修正すればいい。「想定していない支出があった」ということなら次から追加すればいいのです。

一度作って終わりではなく、1年に一度見直すことを何年か続ければ、自分だけの秘伝のタレならぬ、秘伝のExcelシートを作り上げることが可能です。

 

※本稿は『普通の会社員が投資の勉強をしてみたら資産が２億円になった話』（幻冬舎）の一部を再編集したものです。

『普通の会社員が投資の勉強をしてみたら資産が２億円になった話』（著：斗比主閲子／幻冬舎）

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