老後資金はいくら必要？「まずは自身の収支を把握することから」FP・井戸美枝が教える準備の4ステップ

リスクを分散しながら年２％のリターンを

日本銀行が掲げる物価上昇率の目標値が年２％であることを踏まえると、株式などを主な運用対象とする投資信託を活用し、リスクを分散しながら年２％のリターンを目指してしていくとよいでしょう。

株式を投資対象とするインデックスファンドなら年５％の利回りも無理のない範囲。

１００万円を30年間運用した場合、年率２％と５％では約２５０万円もの差になります。

＜『図解でわかる　定年前後にやるべきこと大全』より＞

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POINT!
預貯金の低金利では資産を守ることも難しい
インフレ局面では、物価上昇率以上の運用をしないと資産価値は目減りする

※本稿は、『図解でわかる　定年前後にやるべきこと大全』（エクスナレッジ）の一部を再編集したものです。

『図解でわかる　定年前後にやるべきこと大全』（著：井戸美枝／エクスナレッジ）

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